Мошенничество с переводом денег на карту и возвратом

Занимаясь нашими повседневными делами, мы можем получить на телефон смс о поступлении на нашу карту какой-либо суммы. Следом за SMS может раздастся звонок, в котором вежливый мужской голос укажет, что поступившие деньги пришли нам по ошибке, и их необходимо вернуть. Возвращать деньги не рекомендуется – в большинстве случаев это является проявлением мошеннической схемы, в которой вы не только можете потерять ваши деньги, но и получить серьёзный стресс. Что это за вид мошенничества с поступлением денег на карту и последующим возвратом, и как поступить, если вам пришли такие деньги – расскажем в нашем материале.

Мошенничество с переводом денег на банковскую карту – в чём суть схемы?

Внезапное поступление денег на карту ничего не подозревающего человека может быть формой одной из следующих мошеннических схем:

• Платёж, который просят жертву осуществить, является закрепительным платежом в интернет-сервисе. После этого сервис привязывает карту плательщика к себе, и может снимать с неё деньги без последующих подтверждений со стороны пользователя;
• Отмывание денег. В этом случае мошенник требует вернуть деньги не на карту, с которой якобы был совершен «случайный» платёж, а на счёт третьего лица. В этом случае данная операция является формой отмывания денежных средств;
• При возврате денег мошенник разрешает вам оставить часть денег себе. Таким образом, вы становитесь соучастником мошеннической схемы;
• Сбор персональных данных владельца карты. В этом случае сначала человеку поступают деньги с незнакомого адреса, а потом через какое-то время звонит мошенник якобы от службы поддержки банка, требуя пояснить источник отправки средств, и грозя уголовным преследованием. Подтверждение законности получения денег осуществляется якобы по ссылке на сайт Госуслуг и других государственных ведомств, где необходимо будет ввести ваши личные и платёжные данные. Обычно ссылка ведёт на фейковые сайты, и после передачи личных данных, данных банковских карт и прочего проводится присвоение имеющихся на них средств.

Эти и другие подобные им схемы ставят своей целью присвоение денежных средств жертвы, вовлечение её в мошенническую аферу, получения доступа к персональным данным с целью их дальнейшего использования.

Давайте рассмотрим, как стоит реагировать при получении на вашу карту якобы ошибочно отправленной денежной суммы от неизвестного лица.

Читайте также: если мошенники знают номер карты и номер моего телефона, что они могут сделать?

К вам пришли деньги из неизвестного отправителя – что делать?

Несмотря на существующую разницу мнений по этому вопросу, мы советуем поступить следующим образом:

• Первым делом проверьте, действительно ли деньги поступили на ваш счёт, и в каком размере. В некоторых случаях мошенники попросту блефуют, отправляя фиктивные смс якобы от банка (в этом им может помочь IP-телефония). Потому загрузите ваш интернет-банкинг, и внимательно проверьте последние поступления средств. Если денег никаких не поступало — просто кладите трубку;
• Не тратьте и не пересылайте поступившие на ваш счёт деньги. Мошенники будет требовать поскорее вернуть деньги, всячески торопить жертву на совершение транзакции, грозя различными карами. Рекомендуем не поддаваться на угрозы и уговоры, никуда не пересылать поступившие вам деньги, а навязчивому собеседнику порекомендовать обратиться в банк с заявлением об отзыве платежа. Сами же пришедшие деньги не тратьте, так как впоследствии вас могут обязать их вернуть. А если денег у вас не окажется – могут насчитать различные штрафы и пени;
• Проверьте телефонный номер, с которого вам звонят. Рекомендуем записать его, а затем поискать в сети, не связаны ли звонки с данного номера с мошенническими действиями. Часто мошенники шифруются под банковских служащих, при этом звонок может выполняться с неизвестного (а то и скрытого) номера;

• Обратитесь в ваш банк. Возможно, стоит создать заявку на возврат поступивших вам денежных средств на счёт отправителя. Это можно сделать онлайн, обратившись в службу поддержки через чат, позвонив в банк по телефону, а также отправившись в банковское отделение лично, взяв с собою паспорт;
• Порекомендуйте звонившему обратиться в суд. Это выведет данный спор на правовой уровень, хоть и существенно замедлит его. Получив судебное решение, вы сможете с чистой совестью вернуть по судебному решению поступившие вам средства.

Это пригодится: пришло СМС RSCHS — что это значит.

Как избежать звонков мошенников на ваш номер

Мошеннические звонки с переводом денег на карту являются одной их схем, массово практикуемых злоумышенниками. Кроме перечисленных нами советов, существуют более глобальные способы противодействовать телефонным мошенникам, и избежать их звонков на ваш телефонный номер.

В частности:

• Установите запрет на вызовы со скрытых номеров. Для этого на телефонах Андроид необходимо перейти в приложении «Телефон», нажать вверху на кнопку с тремя точками, а затем в открывшемся меню выбрать «Настройки». Далее перейдите в раздел «Блокировка номеров», и активируйте опцию «Блок. неизвестн./скрытые номера».

  

На айфоне это выполняется переходом в «Настройки» — «Телефон», и активацией опции «Заглушение неизвестных».

• Воспользуйтесь сторонними приложениями для блокировки неизвестных номеров. К примеру, таким приложением может стать «Чёрный список» на Андроид, которое позволяет не только блокировать звонки с неизвестных номеров, но и помещать мошеннические номера в чёрный список;
• Задумайтесь над сменой вашего мобильного номера. Если вы пользуетесь вашим номером уже давно, и вам регулярно звонят всяческие странные личности, тогда вполне возможно, что ваш номер телефона попал в одну из баз, которой пользуются мошенники. Стоит задуматься над сменой вашего мобильного номера, так как такие базы могут кочевать по интернету и продаваться на различных ресурсах.

Заключение

В нашем материале мы разобрали суть мошенничества с переводом денег на банковскую карту и последующим возвратом, привели популярные схемы такого мошенничества и описали, как действовать при поступлении такого звонка. Не рекомендуем возвращать деньги из вашей карты, лучше дождаться банковского расследования и решения суда. До тех же пор просто сохраняйте эти деньги на карте, не тратьте их и не реагируйте на призывы сторонних лиц по перечислению средств с вашей карты.